Thời gian gần đây, nhiều đối tượng xấu đang lợi dụng chiêu trò “chuyển khoản nhầm” để lừa đảo người dân, gây thiệt hại về tài sản. Tội phạm dàn dựng các kịch bản đánh vào tâm lý lo lắng hoặc sự thiếu hiểu biết của người dân để chiếm đoạt tài sản qua hai thủ đoạn chính:

Thứ nhất là thủ đoạn "Chuyển tiền mồi". Các đối tượng chủ động chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản của nạn nhân, sau đó giả danh là người chuyển nhầm hoặc nhân viên công ty thu hồi nợ để liên tục thúc ép, đe dọa yêu cầu nạn nhân phải chuyển trả vào một tài khoản khác do chúng chỉ định.

Thứ hai là thủ đoạn "Hỗ trợ lấy lại tiền". Đối tượng sẽ gọi điện lại và áp dụng một trong các kịch bản sau đây:

- Giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, dọa nạt và yêu cầu nạn nhân trả lại số tiền vừa nhận như một khoản vay với tiền lãi “cắt cổ”.

- Mạo danh ngân hàng liên hệ đến nạn nhân để thông báo việc có người chuyển tiền nhầm vào tài khoản và yêu cầu nạn nhân truy cập vào đường link giả để đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng như tên truy cập, mật khẩu, mã OTP để chiếm đoạt số tiền trong tài khoản của nạn nhân.

- Liên hệ với nạn nhân để đòi lại số tiền đã chuyển nhầm, nếu nạn nhân không hoàn lại sẽ báo công an. Nạn nhân sợ phiền phức, nên đồng ý chuyển lại số tiền trên. Tuy nhiên, khi yêu cầu trả lại tiền thì đối tượng lại cung cấp thông tin một tài khoản thứ 2 (họ tên và số tài khoản người thụ hưởng khác). Khi đã nhận được tiền của nạn nhân trả lại trong tài khoản thứ 2, bên lừa đảo tiếp tục báo lên ngân hàng và yêu cầu ngân hàng thông báo nạn nhân hoàn trả lại thêm lần nữa qua tài khoản đầu tiên đối tượng cố ý sử dụng để chuyển nhầm. Như vây, nạn nhân bị lừa mất số tiền bằng với số tiền bị cố tình chuyển nhầm. 

- Đối tượng lừa đảo nói rằng mình đang ở nước ngoài xin nhận lại tiền đã chuyển nhầm và gửi đường link chuyển tiền quốc tế; thực chất, thông qua đường link này, chúng sẽ chiếm đoạt toàn bộ số tiền trong tài khoản của nạn nhân khi công dân điền đầy đủ thông tin vào tài khoản do đối tượng cung cấp.

Để đảm bảo quyền lợi và thực hiện đúng quy định pháp luật, Công an phường Hồng Quang khuyến cáo người dân cần tuân thủ các bước sau:

Đối với người chuyển nhầm tiền: Lưu trữ bằng chứng giao dịch (ảnh màn hình, mã tra soát) và thông báo ngay cho ngân hàng để yêu cầu lệnh tra soát. Tuyệt đối không tự ý liên hệ đe dọa người nhận hoặc thực hiện theo yêu cầu chuyển phí của người lạ trên mạng. Nếu người nhận không hợp tác, hãy trình báo cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ.

Đối với người nhận được tiền chuyển nhầm, người dân cần lưu ý và thực hiện ngay các biện pháp sau:

- Tuyệt đối không rút tiền hoặc chuyển sang tài khoản khác để sử dụng. Hành vi cố tình chiếm giữ có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về "Tội chiếm giữ trái phép tài sản" (Điều 176 Bộ luật Hình sự) với hình phạt cao nhất lên đến 5 năm tù. Người dân cần thông báo cho ngân hàng và chỉ thực hiện hoàn trả thông qua hệ thống chính thống hoặc có sự chứng kiến của cơ quan nhà nước như lực lượng Công an.

- Không vội trả tiền cho người lạ: Nếu có người liên hệ đòi tiền “chuyển nhầm”, không nên chuyển trả trực tiếp cho họ khi chưa xác minh rõ ràng. Hãy liên hệ ngân hàng để báo sự việc và nhờ ngân hàng xử lý việc hoàn trả một cách minh bạch, an toàn. Không chuyển lại tiền cho người lạ nếu không có bên thứ ba (ngân hàng/công an) xác minh, làm rõ, chứng kiến.

- Tuyệt đối giữ bí mật thông tin ngân hàng: Không cung cấp mật khẩu, mã PIN, mã OTP hoặc bất kỳ thông tin bảo mật nào của tài khoản ngân hàng cho bất cứ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng. Không bấm vào các đường link lạ được gửi qua tin nhắn, email để đăng nhập hay cung cấp thông tin tài khoản. Ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin theo cách này, nên cảnh giác với mọi tin nhắn/email nghi ngờ, tuyệt đối không nhấp vào đường link lạ.

- Bình tĩnh và báo ngay cơ quan chức năng nếu bị đe dọa: Nếu kẻ gian có dấu hiệu khống chế, đe dọa qua điện thoại hoặc tin nhắn, hãy giữ bình tĩnh. Nhanh chóng trình báo công an địa phương hoặc gọi cho cơ quan công an/phòng an ninh mạng để được hỗ trợ kịp thời. Đồng thời, lưu giữ các bằng chứng (tin nhắn, biên lai, số tài khoản…) liên quan để cung cấp cho cơ quan chức năng khi cần thiết./.

Công an phường Hồng Quang