Trong xu thế phát triển thanh toán không dùng tiền mặt hiện nay, máy POS được sử dụng phổ biến tại các cửa hàng, siêu thị, nhà hàng, khách sạn và nhiều cơ sở kinh doanh dịch vụ. POS (Point of Sale) là thiết bị chấp nhận thanh toán thẻ ngân hàng hoặc thanh toán điện tử, cho phép khách hàng thực hiện giao dịch nhanh chóng, thuận tiện mà không cần sử dụng tiền mặt. Tuy nhiên, bên cạnh những tiện ích mang lại, một số đối tượng đã lợi dụng hoạt động thanh toán qua máy POS để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật với nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi.

Trước tình hình đó, Công an tỉnh Ninh Bình đã chủ động triển khai đồng bộ các biện pháp phòng ngừa, đấu tranh, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động thanh toán thẻ thông qua máy POS, góp phần bảo đảm an ninh, an toàn trong lĩnh vực thanh toán điện tử trên địa bàn.

Theo đánh giá của lực lượng chức năng, các đối tượng thường lợi dụng hoạt động kinh doanh, dịch vụ để thực hiện hành vi quẹt khống thẻ tín dụng, thanh toán hàng hóa không có thật nhằm rút tiền mặt trái phép; sử dụng máy POS không đúng mục đích đăng ký; cho thuê, cho mượn thiết bị thanh toán; câu kết với các đối tượng nước ngoài thực hiện hành vi gian lận, chiếm đoạt tài sản; thu thập trái phép thông tin thẻ ngân hàng của khách hàng để thực hiện hành vi phạm tội công nghệ cao.

Để chủ động phòng ngừa, Giám đốc Công an tỉnh Ninh Bình đã chỉ đạo các phòng chức năng và Công an cấp xã tăng cường công tác nắm tình hình địa bàn, rà soát các cơ sở kinh doanh có sử dụng thiết bị POS, nhất là các cơ sở lưu trú, cửa hàng kinh doanh vàng bạc, điện thoại, điện tử, hàng tiêu dùng giá trị cao… nhằm kịp thời phát hiện dấu hiệu vi phạm. Đồng thời phối hợp chặt chẽ với ngành Ngân hàng, cơ quan thuế, quản lý thị trường và chính quyền địa phương trong trao đổi thông tin, kiểm tra, giám sát hoạt động thanh toán điện tử.

Các phòng chức năng thuộc Công an tỉnh đẩy mạnh ứng dụng công nghệ thông tin, tăng cường công tác nghiệp vụ trên không gian mạng; theo dõi, phát hiện các hội nhóm, tài khoản quảng cáo dịch vụ rút tiền qua POS trái phép, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng để xác minh, xử lý theo quy định của pháp luật. Lực lượng Công an cấp xã phát huy vai trò bám sát cơ sở, tăng cường kiểm tra hành chính kết hợp tuyên truyền trực tiếp tại các cơ sở kinh doanh nhằm nâng cao nhận thức, ý thức chấp hành pháp luật của chủ cơ sở và người dân.

Một số hình ảnh lực lượng Công an tỉnh Ninh Bình phối hợp với các đơn vị kiểm tra hộ kinh doanh trên địa bàn sử dụng thiết bị POS

Song song với công tác đấu tranh, xử lý, Công an tỉnh đặc biệt chú trọng công tác tuyên truyền, phòng ngừa xã hội. Thông qua hệ thống truyền thanh cơ sở, các trang thông tin điện tử, mạng xã hội, các buổi sinh hoạt tổ dân phố, lực lượng Công an thường xuyên tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm liên quan thanh toán thẻ; hướng dẫn người dân cách bảo mật thông tin tài khoản, thông tin thẻ ngân hàng; khuyến cáo các cơ sở kinh doanh sử dụng máy POS đúng quy định, không tiếp tay cho các hành vi vi phạm pháp luật.

Công an tỉnh Ninh Bình khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, không cung cấp mã OTP, mật khẩu, thông tin thẻ ngân hàng cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào; thường xuyên kiểm tra biến động số dư tài khoản; lựa chọn thanh toán tại các cơ sở uy tín, kiểm tra kỹ thiết bị POS trước khi giao dịch. Các cơ sở kinh doanh tuyệt đối không thực hiện hành vi quẹt khống, cho thuê hoặc sử dụng máy POS sai mục đích; kịp thời thông báo cho cơ quan Công an khi phát hiện các dấu hiệu nghi vấn liên quan hoạt động thanh toán thẻ bất thường.

Thời gian tới, Công an tỉnh Ninh Bình sẽ tiếp tục triển khai quyết liệt các biện pháp phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm công nghệ cao và các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực thanh toán điện tử; tăng cường kiểm tra, xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm nhằm góp phần xây dựng môi trường thanh toán an toàn, lành mạnh, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người dân, doanh nghiệp./.

Hồng Sâm