Không cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng

Thứ Sáu, 24/10/2025

Hiện nay, tình trạng cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng đang diễn ra khá phổ biến. Nhiều người vì nhẹ dạ, thiếu hiểu biết hoặc vì lợi ích trước mắt đã đồng ý cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng của mình mà không lường hết được hậu quả pháp lý nghiêm trọng. Đây là hành vi tiềm ẩn nhiều rủi ro, có thể khiến chủ tài khoản vô tình tiếp tay cho tội phạm sử dụng công nghệ cao.

Khi bạn cho người khác thuê hoặc mượn tài khoản, tài khoản đó có thể bị sử dụng để:

- Nhận tiền lừa đảo, tiền chiếm đoạt từ người khác qua các chiêu trò như: giả danh công an, tòa án, nhân viên ngân hàng, vay tiền online, đầu tư tài chính...

- Rửa tiền, chuyển tiền bất hợp pháp ra nước ngoài.

- Hỗ trợ đường dây đánh bạc, cá độ, mua bán hàng cấm qua mạng.

Khi cơ quan công an điều tra, chủ tài khoản là người đầu tiên bị truy xét và xử lý hình sự vì liên quan đến dòng tiền bất hợp pháp, dù không trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội. Theo Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP sửa đổi bởi điểm c, điểm d khoản 15 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP như sau:

- Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với hành vi: Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

- Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với hành vi: Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Ngoài ra, nếu liên quan đến hành vi phạm tội rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tổ chức đánh bạc..., người cho thuê tài khoản ngân hàng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng Công nghệ cao Công an tỉnh Ninh Bình khuyến cáo người dân:

- Tuyệt đối không cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào, dù được hứa hẹn trả tiền công.

- Không cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP, mật khẩu Internet Banking cho người lạ.

- Khi phát hiện tài khoản bị sử dụng bất thường, báo ngay cho ngân hàng và cơ quan công an gần nhất.

- Tuyên truyền cho người thân, bạn bè biết, phòng tránh.