Thời gian gần đây, qua công tác nắm tình hình, địa bàn, Phòng An ninh kinh tế Công an phát hiện trên địa bàn tỉnh xuất hiện một số cơ sở kinh doanh lợi dụng máy POS (thiết bị chấp nhận thanh toán thẻ ngân hàng) để thực hiện hành vi rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng trái phép. Đây là hình thức “giao dịch khống”, vi phạm quy định trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng, đồng thời tiềm ẩn nhiều nguy cơ phức tạp về an ninh, trật tự như rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, lộ lọt thông tin cá nhân.

Trước tình hình trên, Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh đã chủ động tham mưu với Giám đốc Công an tỉnh chỉ đạo các đơn vị chức năng tăng cường các biện pháp phòng ngừa, kiểm tra, giám sát nhằm phát hiện kịp thời và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm.

Cụ thể, ngày 3/4/2026, Phòng An ninh kinh tế phối hợp với Công an và UBND phường Nam Định, tỉnh Ninh Bình tiến hành kiểm tra hộ kinh doanh H.H Mobile 1, ở đường Lê Hồng Phong, phường Nam Định. Tại thời điểm kiểm tra, lực lượng chức năng phát hiện bà Trần Thị Minh Ph (vợ của chủ hộ kinh doanh Trần Ngọc H) thực hiện hành vi cho khách rút tiền qua thẻ tín dụng mà không phát sinh giao dịch mua bán hàng hóa, dịch vụ thực tế thông qua máy POS.

Cùng hành vi vi phạm trên, hộ kinh doanh Hoàng Trọng Kh, có địa chỉ tại đường Quy Lưu, phường Phủ Lý, tỉnh Ninh Bình cũng bị Phòng An ninh kinh tế phối hợp với Công an và UBND phường Phủ Lý kiểm tra, phát hiện hành vi vi phạm tương tự.

Một số hình ảnh Phòng an ninh kinh tế phối hợp với các đơn vị kiểm tra một số hộ kinh doanh trên địa bàn

Việc sử dụng máy POS để rút tiền từ thẻ tín dụng là hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, đồng thời tiềm ẩn nhiều nguy cơ đối với an ninh, trật tự như rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo chiếm đoạt tài sản và rủi ro về an ninh mạng.

Cơ quan Công an khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, không thực hiện các giao dịch thanh toán khống; không giao thẻ tín dụng cho người khác sử dụng; không cung cấp thông tin thẻ, mã PIN, mã OTP cho bất kỳ ai. Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bất thường, cần nhanh chóng thông báo cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ, xử lý kịp thời./.

Phòng An ninh kinh tế