Hiện nay, trên địa bàn cả nước và tỉnh Ninh Bình xuất hiện các đối tượng sử dụng mạng xã hội hoặc hoạt động kinh doanh dịch vụ cầm đồ, hỗ trợ tài chính… để cho vay lãi nặng, hoạt động “Tín dụng đen” vi phạm các quy định của pháp luật.

Thủ đoạn hoạt động của các đối tượng là: Lợi dụng nhu cầu vay vốn làm ăn, sinh hoạt, trang trải nợ nần, nhất là vào thời điểm cuối năm, vào dịp Tết Nguyên Đán nên các đối tượng sẵn sàng cho người dân vay với thủ tục đơn giản, không cần thế chấp tài sản, đến khi người vay không trả được tiền, trả lãi đúng hạn thì các đối tượng đe dọa, thúc ép, thậm chí sử dụng côn đồ ném chất bẩn vào nhà, sử dụng hung khí đe dọa, tấn công gây thương tích cho bản thân người vay hoặc thân nhân của họ… gây bức xúc trong nhân dân, ảnh hưởng xấu đến tình hình ANTT trên địa bàn

Trước tình hình đó, Giám đốc Công an tỉnh, Thủ trưởng Cơ quan cảnh sát điều tra chỉ đạo lực lượng Công an toàn tỉnh chủ động làm tốt công tác phối hợp với các ban ngành, đoàn thể, cấp uỷ, chính quyền địa phương triển khai đồng bộ, quyết liệt, có hiệu quả các biện pháp, giải pháp phòng ngừa, đấu tranh có hiệu quả với tội phạm “Tín dụng đen”, đặc biệt là những phương thức, thủ đoạn của loại tội phạm này.

Trong đó tập trung đẩy mạnh công tác tuyên truyền, thông báo rộng rãi phương thức, thủ đoạn, nhất là những thủ đoạn mới, thủ đoạn lợi dụng công nghệ cao của tội phạm và tội phạm, vi phạm pháp luật trong hoạt động “Tín dụng đen” để nâng cao nhận thức, hiểu biết của nhân dân nhằm huy động sức mạnh của cả hệ thống chính trị và toàn dân trong phòng ngừa, đấu tranh, tố giác tội phạm

Đồng thời yêu cầu các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cơ sở hỗ trợ tài chính, cho vay tài chính… ký cam kết thực hiện nghiêm các quy định của pháp luật, không tham gia hoạt động “Tín dụng đen”; phát động mạnh mẽ phong trào toàn dân tham gia phòng ngừa, phát hiện, tố giác các hoạt động kinh doanh dịch vụ có biểu hiện hoạt động “Tín dụng đen” trên địa bàn.

Phối hợp chặt chẽ với các đơn vị với các cơ quan, đơn vị chức năng, nhất là Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Ninh Bình tăng cường các biện pháp thanh tra, kiểm tra việc chấp hành quy định cho vay, thu nợ, đồng thời chỉ đạo các ngân hàng, tổ chức tín dụng mở rộng các kênh hỗ trợ tín dụng ưu đãi, thuận tiện cho người dân có nhu cầu tài chính chính đáng...

Lực lượng Công an phối hợp với các Ngân hàng tuyên truyền công tác phòng, chống các vi phạm về tín dụng đen cho đội ngũ cán bộ, nhân viên

Phối hợp chặt chẽ với các ban ngành chức năng, các địa phương rà soát, đánh giá, phân loại đối với toàn bộ các cơ sở kinh doanh nói chung, kinh doanh cầm đồ, cho vay tài chính, hỗ trợ tài chính nói riêng… để có biện pháp quản lý phù hợp; tập trung rà soát, lên danh sách, quản lý, đấu tranh với các băng nhóm, nhóm, đối tượng, cơ sở, hội nhóm, tài khoản, website, ứng dụng có biểu hiện hoạt động "tín dụng đen". Tăng cường phòng ngừa tội phạm cướp, cướp giật, trộm cắp tài sản tại các ngân hàng, tổ chức tín dụng, cơ sở kinh doanh vàng bạc và các hộ kinh doanh trên địa bàn. Trong đó tập trung vào những cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ không có giấy phép hoặc không thực hiện đúng các quy định trong giấy phép để thu lãi suất cao, cầm cố tài sản không có giấy tờ sở hữu chính chủ; tài sản cầm đồ được chủ cơ sở cất, giấu tại nơi khác và không ghi vào sổ sách, kinh doanh dịch vụ hỗ trợ tài chính nhưng lợi dụng hoạt động này để phạm tội… 

Đồng thời kiên quyết xử lý các ổ nhóm tội phạm đứng ra thực hiện hoạt động “Tín dụng đen”, bảo kê, tranh chấp, phân chia địa bàn, điều tiết, đòi nợ thuê … các đối tượng hình sự núp bóng doanh nghiệp như công ty hỗ trợ tài chính, công ty thu hồi công nợ …Số đối tượng sử dụng vũ khí nóng để đòi nợ, xiết nợ, gây mất an ninh trật tự và gây lo lắng trong dư luận nhân dân. Phối hợp với các ngành làm án đưa các vụ án ra xét xử công khai theo chế độ án điểm để giáo dục, răn đe chung. Đồng thời phát hiện những sơ hở, thiếu sót trong công tác quản lý Nhà nước về lĩnh vực này để đề xuất, kiến nghị sửa chữa, chấn chỉnh kịp thời.

Kết quả, qua 10 tháng năm 2024, lực lượng Công an đã phát hiện, xử lý 30 vụ, 30 đối tượng, thu giữ nhiều tài liệu, vật chứng liên quan đến hoạt động tín dụng đen, trong đó đã khởi tố 27 vụ, 29 bị can, xử lý hành chính 3 vụ, 3 đối tượng…

Tuy đã có sự vào cuộc quyết liệt của các cấp, các ngành với vai trò nòng cốt của lực lượng Công an nhưng tình hình lợi dụng mạng xã hội, hoạt động dịch vụ cầm đồ, hỗ trợ tài chính, cho vay tài chính…để hoạt động để hoạt động “Tín dụng đen” vẫn diễn biến rất phức tạp…Do đó, khi có nhu cầu vay vốn, cầm đồ, thế chấp, tín chấp người dân cần phải tỉnh táo chọn lựa những những Ngân hàng, tổ chức tín dụng có uy tín, những cơ sở được cấp phép, có trụ sở rõ ràng…không nên quá tin vào những lời quảng cáo, tô vẽ của các đối tượng hay cũng vì nhu cầu vay tiền quá bức bách mà “nhắm mắt làm liệu”…để tránh để tiền mất, tật mang và gây mất ổn định ANTT trên địa bàn./.

Mai Khải Hoàng, Phòng Cảnh sát hình sự