Hiện nay, trên địa bàn cả nước và tỉnh Ninh Bình xuất hiện các đối tượng sử dụng mạng xã hội hoặc hoạt động kinh doanh dịch vụ cầm đồ, hỗ trợ tài chính… để cho vay lãi nặng, hoạt động “Tín dụng đen” vi phạm các quy định của pháp luật.

 Thủ đoạn hoạt động của các đối tượng là: Lợi dụng nhu cầu vay vốn làm ăn, sinh hoạt, trang trải nợ nần nên cho người dân vay với thủ tục đơn giản, không cần thế chấp tài sản, đến khi người vay không trả được tiền, trả lãi đúng hạn thì các đối tượng đe dọa, thúc ép, thậm chí sử dụng côn đồ ném chất bẩn vào nhà, sử dụng hung khí đe dọa, tấn công gây thương tích cho bản thân người vay hoặc thân nhân của họ… gây bức xúc trong nhân dân, ảnh hưởng xấu đến tình hình ANTT trên địa bàn

Lực lượng Công an tuyên truyền pháp luật về tín dụng cho các cơ sở kinh doanh có điều kiện về ANTT trên địa bàn 

Trước tình hình đó, Giám đốc Công an tỉnh, Thủ trưởng Cơ quan cảnh sát điều tra chỉ đạo lực lượng Công an toàn tỉnh chủ động làm tốt công tác phối hợp với các ban ngành, đoàn thể, cấp uỷ, chính quyền địa phương triển khai đồng bộ, quyết liệt, có hiệu quả các biện pháp, giải pháp phòng ngừa, đấu tranh có hiệu quả với tội phạm “Tín dụng đen”, đặc biệt là những phương thức, thủ đoạn của loại tội phạm này.

Trong đó tập trung đẩy mạnh công tác tuyên truyền, thông báo rộng rãi phương thức, thủ đoạn, nhất là những thủ đoạn mới, thủ đoạn lợi dụng công nghệ cao của tội phạm và tội phạm, vi phạm pháp luật trong hoạt động “Tín dụng đen” để nâng cao nhận thức, hiểu biết của nhân dân nhằm huy động sức mạnh của cả hệ thống chính trị và toàn dân trong phòng ngừa, đấu tranh, tố giác tội phạm

Đồng thời yêu cầu các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cơ sở hỗ trợ tài chính, cho vay tài chính… ký cam kết thực hiện nghiêm các quy định của pháp luật, không tham gia hoạt động “Tín dụng đen”; phát động mạnh mẽ phong trào toàn dân tham gia phòng ngừa, phát hiện, tố giác các hoạt động kinh doanh dịch vụ có biểu hiện hoạt động “Tín dụng đen” trên địa bàn.

Giám đốc Công an tỉnh cũng đã chỉ đạo các phòng nghiệp vụ, Công an các huyện, thành phố phối hợp với các ban ngành chức năng, các địa phương rà soát, đánh giá, phân loại đối với toàn bộ các cơ sở kinh doanh nói chung, kinh doanh cầm đồ, cho vay tài chính, hỗ trợ tài chính nói riêng… trên địa bàn tỉnh để có biện pháp quản lý phù hợp, tập trung vào những cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ không có giấy phép hoặc không thực hiện đúng các quy định trong giấy phép để thu lãi suất cao, cầm cố tài sản không có giấy tờ sở hữu chính chủ; tài sản cầm đồ được chủ cơ sở cất, giấu tại nơi khác và không ghi vào sổ sách, kinh doanh dịch vụ hỗ trợ tài chính nhưng lợi dụng hoạt động này để phạm tội… Đồng thời kiên quyết xử lý các ổ nhóm tội phạm đứng ra thực hiện hoạt động “Tín dụng đen”, bảo kê, tranh chấp, phân chia địa bàn, điều tiết, đòi nợ thuê … các đối tượng hình sự núp bóng doanh nghiệp như công ty hỗ trợ tài chính, công ty thu hồi công nợ …Số đối tượng sử dụng vũ khí nóng để đòi nợ, xiết nợ, gây mất an ninh trật tự và lo lắng trong dư luận nhân dân. Phối hợp với các ngành làm án đưa các vụ án ra xét xử công khai theo chế độ án điểm để giáo dục, răn đe chung. Phát hiện những sơ hở, thiếu sót trong công tác quản lý nhà nước về lĩnh vực này để đề xuất, kiến nghị sửa chữa, chấn chỉnh kịp thời.

Kết quả, qua hơn 01 tháng thực hiện cao điểm phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật về tín dụng đen, lực lượng Công an đã phát hiện, xử lý 06 vụ, 06 đối tượng, thu giữ nhiều tài liệu, vật chứng liên quan đến hoạt động tín dụng đen

Điển hình là ngày 12/8/2022, Công an huyện Hoa Lư phát hiện, bắt giữ Lê Văn Nguyên, sinh năm 1992, ở thôn Dưỡng Thượng, xã Ninh Vân, huyện Hoa Lư trong khoảng từ tháng 10/2021 đến tháng 8/2022 đã cho 02 người vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với lãi suất 144%/ năm và thu lợi bất chính hơn 74 triệu đồng. Thi hành lệnh khám xét khẩn cấp nơi ở của Lê Văn Nguyên, cơ quan Công an tiếp tục thu giữ nhiều sổ sách, hợp đồng vay tiền; theo đó số tiền đối tượng đã cho vay lãi nặng là 660 triệu đồng với lãi suất từ 3000 đến 5000 đồng/triệu/ngày (tương đương 108% đến 180%/năm)

Tuy đã có sự vào cuộc quyết liệt của các cấp, các ngành với vai trò nòng cốt của lực lượng Công an nhưng tình hình lợi dụng mạng xã hội, hoạt động dịch vụ cầm đồ, hỗ trợ tài chính, cho vay tài chính…để hoạt động để hoạt động “Tín dụng đen” vẫn diễn biến rất phức tạp…Do vậy khi có nhu cầu vay vốn, cầm đồ, thế chấp, tín chấp người dân cần phải tỉnh táo chọn lựa những những Ngân hàng, tổ chức tín dụng có uy tín, những cơ sở được cấp phép, có trụ sở rõ ràng…không nên quá tin vào những lời quảng cáo, tô vẽ của các đối tượng hay cũng vì nhu cầu vay tiền quá bức bách mà “nhắm mắt làm liệu”…để tránh để tiền mất, tật mang và gây mất ổn định ANTT trên địa bàn./.

Nguyễn Bình